XAU/USD คืออะไร
XAU/USD ย่อมาจากคู่การซื้อขายทองคำและดอลลาร์สหรัฐอเมริกา ในตลาดการเงิน “XAU” คือรหัสสกุลเงินมาตรฐาน ISO 4217 สำหรับทองคำหนึ่งทรอยออนซ์ ในขณะที่ “USD” หมายถึงดอลลาร์สหรัฐ คู่การซื้อขายนี้ระบุว่าต้องใช้เงินดอลลาร์สหรัฐในการซื้อทองคำหนึ่งทรอยออนซ์ XAU/USD เป็นคู่ที่มีการสังเกตและซื้อขายกันอย่างแพร่หลาย โดยทำหน้าที่เป็นบารอมิเตอร์สำหรับราคาทองคำทั่วโลก เช่นเดียวกับการป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของสกุลเงินและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ
กลไกการกำหนดราคา
ราคาของ XAU/USD อ้างอิงเป็นจำนวน USD ต่อทองคำหนึ่งทรอยออนซ์ ตัวอย่างเช่น หากคู่ XAU/USD ซื้อขายที่ 1,800 หมายความว่าต้องใช้เงิน 1,800 ดอลลาร์ในการซื้อทองคำหนึ่งทรอยออนซ์ โดยทั่วไปการเปลี่ยนแปลงราคาจะวัดเป็นการเพิ่มที่เรียกว่า ‘pips’ ซึ่งโดยปกติจะแสดงทศนิยมตำแหน่งที่สี่ในราคาเสนอ แม้ว่าอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มก็ตาม
ปัจจัยทางการตลาด
มีหลายปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาของ XAU/USD
1. อุปสงค์และอุปทาน : เช่นเดียวกับสินค้าโภคภัณฑ์อื่นๆ หลักการทางเศรษฐกิจพื้นฐานของอุปสงค์และอุปทานมีบทบาทสำคัญในการกำหนดราคาทองคำ
2. มูลค่าสกุลเงิน : USD ที่แข็งค่ามักสร้างแรงกดดันให้ราคาทองคำลดลง ในขณะที่ USD ที่อ่อนค่าลงโดยทั่วไปจะทำให้ทองคำมีราคาแพงขึ้น
3. ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ : ข้อมูล เช่น อัตราเงินเฟ้อ ตัวเลขการจ้างงาน และอัตราดอกเบี้ย อาจส่งผลกระทบต่อทั้งราคาดอลลาร์สหรัฐและทองคำ
4. เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ : ความไม่มั่นคงทางการเมืองหรือความไม่แน่นอนมักทำให้นักลงทุนหันไปหาสินทรัพย์ที่ “ปลอดภัย” เช่น ทองคำ ซึ่งส่งผลให้ราคาสูงขึ้น
5. ความเชื่อมั่นของตลาด : การรับรู้ของนักลงทุนและกิจกรรมเก็งกำไรยังสามารถมีอิทธิพลต่อคู่การซื้อขาย XAU/USD ได้เช่นกัน
ทำไมคู่ XAU/USD จึงสำคัญ
1. การป้องกันความเสี่ยง : นักลงทุนมักใช้ทองคำเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ การอ่อนค่าของสกุลเงิน และการชะลอตัวของเศรษฐกิจ
2. การกระจายพอร์ตโฟลิโอ : คู่ XAU/USD ช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตโฟลิโอของตนโดยการเพิ่มสินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้องกันในหุ้น
3. เกณฑ์มาตรฐานสากล : เนื่องจากเป็นคู่ทองคำที่มีการซื้อขายมากที่สุด XAU/USD จึงทำหน้าที่เป็นเกณฑ์มาตรฐานการกำหนดราคาทองคำทั่วโลก
4. สภาพคล่อง : เนื่องจากมีปริมาณการซื้อขายสูง จึงทำให้มีสภาพคล่องสูง ทำให้เทรดเดอร์เข้าและออกจากตำแหน่งได้ง่ายขึ้น
XAU/USD ซื้อขายได้ที่ไหนบ้าง
คู่การซื้อขาย XAU/USD ซึ่งคิดเป็นมูลค่าของทองคำหนึ่งทรอยออนซ์ในรูปของดอลลาร์สหรัฐ สามารถซื้อขายได้บนแพลตฟอร์มและตลาดที่หลากหลาย
โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์
1. MT4/MT5 Platforms : โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์หลายรายเสนอการซื้อขายทองคำผ่านแพลตฟอร์ม MetaTrader 4 หรือ MetaTrader 5 แพลตฟอร์มเหล่านี้มีคุณสมบัติมากมาย รวมถึงเครื่องมือสร้างกราฟ ตัวชี้วัดทางเทคนิค และบอทการซื้อขายอัตโนมัติ
2. Leverage : แพลตฟอร์ม Forex มักจะมีเลเวอเรจ ซึ่งสามารถขยายทั้งกำไรและขาดทุน
3. 24/5 Trading : ตลาดฟอเร็กซ์ต่างจากตลาดหุ้นตรงที่เปิดตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ ทำให้การซื้อขายมีความยืดหยุ่นมากขึ้น
การแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์
1. สัญญาซื้อขายล่วงหน้า : ในการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น COMEX (Commodity Exchange Inc.) คุณสามารถซื้อขายสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้าได้ เหล่านี้เป็นข้อตกลงในการซื้อหรือขายทองคำในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในเวลาที่กำหนดในอนาคต
2. Options : สิ่งเหล่านี้คืออนุพันธ์ที่ให้สิทธิ์แก่คุณ แต่ไม่ใช่ข้อผูกมัดในการซื้อหรือขายทองคำในอนาคต
3. การส่งมอบจริง : สัญญาซื้อขายล่วงหน้าบางสัญญาอาจส่งผลให้มีการส่งมอบทองคำจริง ซึ่งแตกต่างจากการซื้อขายกระดาษที่มักพบเห็นใน Forex
แพลตฟอร์มสัญญาสำหรับส่วนต่าง (CFD)
1. การเก็งกำไร : CFD ช่วยให้คุณสามารถเก็งกำไรราคาทองคำได้โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิง
2. Leverage : เช่นเดียวกับโบรกเกอร์ Forex แพลตฟอร์ม CFD มักเสนอเลเวอเรจ
3. Short Selling : CFD ช่วยให้คุณได้รับผลกำไรจากตลาดทั้งขาขึ้นและขาลงโดยอนุญาตให้ขายสั้นได้
กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)
1. ตลาดหลักทรัพย์ : ETF ที่ติดตามราคาทองคำสามารถซื้อและขายในตลาดหลักทรัพย์ได้
2. การกระจายความเสี่ยง : กองทุนเหล่านี้อาจมีตะกร้าสินทรัพย์ซึ่งมีการกระจายความเสี่ยงในตัว
3. สภาพคล่อง : โดยทั่วไป ETF สามารถซื้อขายได้อย่างง่ายดายเนื่องจากมีสภาพคล่องสูง
ตัวแทนจำหน่ายทองคำออนไลน์
1. ทองคำแท่ง : หากคุณสนใจที่จะเป็นเจ้าของทองคำแท่ง แพลตฟอร์มและตลาดออนไลน์ต่างๆ จะอำนวยความสะดวกในการซื้อและขายทองคำแท่ง
2. ใบรับรอง : ตัวแทนจำหน่ายบางรายเสนอใบรับรองระดับทองเพื่อเป็นหลักฐานการเป็นเจ้าของ ซึ่งสามารถซื้อขายได้บนแพลตฟอร์มของตน
แพลตฟอร์มการซื้อขายแบบ Peer-to-Peer (P2P)
1. การซื้อขายโดยตรง : แพลตฟอร์ม P2P อนุญาตให้บุคคลซื้อขายทองคำระหว่างกันโดยตรง
2. ความแปรปรวน : เงื่อนไขการชำระเงินและเงื่อนไขสัญญามีความยืดหยุ่นสูง แต่อาจขาดการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ
ความเสี่ยงและข้อควรพิจารณา
1. ข้อบังคับ : เลือกแพลตฟอร์มที่ได้รับการควบคุมสำหรับการซื้อขายเสมอเพื่อให้มั่นใจในความน่าเชื่อถือและความปลอดภัย
2. ค่าธรรมเนียม : โปรดทราบค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม สเปรด และค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย
3. ความเสี่ยงด้าน Leverage : Leverage สามารถเพิ่มการขาดทุนได้ ดังนั้นใช้อย่างระมัดระวัง
ข้อกำหนดทางการเงินสำหรับการซื้อขาย XAU/USD
บัญชีขั้นต่ำ
1. โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ : แพลตฟอร์มฟอเร็กซ์หลายแห่งจะมีข้อกำหนดการฝากเงินขั้นต่ำ ซึ่งอาจอยู่ในช่วงตั้งแต่ $50 ไปจนถึงสูงถึง $10,000 ขึ้นอยู่กับลูกค้าเป้าหมายของโบรกเกอร์
2. การแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์ : โดยทั่วไปแล้วสัญญาซื้อขายล่วงหน้าจะต้องมีฐานเงินทุนที่ใหญ่กว่า ซึ่งอาจมีมูลค่าหลายพันดอลลาร์
3. โบรกเกอร์หุ้นสำหรับ ETFs : หากต้องการซื้อขาย ETF ทองคำ คุณจะต้องมีเงินเพียงพอที่จะซื้อหนึ่งหุ้น รวมถึงค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมด้วย
4. ผู้ค้าทองคำออนไลน์ : การซื้อทองคำจริงมักมีความยืดหยุ่นน้อยที่สุดในแง่ของการลงทุนขั้นต่ำ เนื่องจากโดยปกติคุณจะต้องซื้ออย่างน้อยหนึ่งออนซ์
Leverage และ Margin
1. Leverage : บางแพลตฟอร์มเสนอLeverage ซึ่งช่วยให้คุณควบคุมตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นด้วยเงินทุนจำนวนน้อยลง เลเวอเรจเป็นดาบสองคม ขยายทั้งกำไรและขาดทุน
2. Margin : การซื้อขายด้วย Margin หมายความว่าคุณฝากเงินเพียงเศษเสี้ยวของมูลค่าการซื้อขายทั้งหมด ข้อกำหนด Margin อาจแตกต่างกันไปตามโบรกเกอร์และประเภทของการซื้อขาย
ต้นทุนการทำธุรกรรม
1. Spreads : ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย หรือที่เรียกว่า ‘Spreads’ เป็นต้นทุนที่เทรดเดอร์ต้องพิจารณา
2. ค่าคอมมิชชั่น : บางแพลตฟอร์มคิดค่าคอมมิชชั่นจากการซื้อขาย ในขณะที่บางแพลตฟอร์มรวมค่าธรรมเนียมไว้ในสเปรด
3. ค่าธรรมเนียมข้ามคืน : หากคุณถือตำแหน่งที่มีเลเวอเรจข้ามคืน คุณอาจถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่เรียกว่า ‘ค่าธรรมเนียมข้ามคืน’ หรือ ‘อัตราการแลกเปลี่ยน’
การบริหารความเสี่ยง
1. Stop-Loss : เพื่อลดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น คุณอาจใช้คำสั่ง Stop-Loss ซึ่งอาจต้องใช้หลักประกันเพิ่มเติม
2. Slippage : หมายถึงความแตกต่างระหว่างราคาที่คาดหวังของการซื้อขายและราคาที่ดำเนินการ ซึ่งเป็นต้นทุนอื่นที่ต้องพิจารณา
ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
1. ซอฟต์แวร์ : ซอฟต์แวร์สร้างแผนภูมิและการวิเคราะห์ขั้นสูงบางโปรแกรมมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมรายเดือน
2. ฟีดข้อมูล : บริการข้อมูลแบบเรียลไทม์หรือที่ได้รับการปรับปรุงอาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมเช่นกัน
3. ค่าธรรมเนียมการถอน : บางแพลตฟอร์มอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการถอนหรือการฝาก
ความต้องการสภาพคล่อง
เงินสดสำรอง : ขอแนะนำให้เก็บเงินสดสำรองไว้สำหรับโอกาสที่ไม่คาดคิด หรือเพื่อรองรับการเรียกหลักประกัน เพื่อหลีกเลี่ยงการบังคับชำระสถานะในราคาที่ไม่เอื้ออำนวย
XAU/USD Platforms ยอดนิยมที่สามารถซื้อขายได้
โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์
1. Meta Trader Platforms : โบรกเกอร์ Forex จำนวนมากเสนอการซื้อขายบน MetaTrader 4 หรือ MetaTrader 5 ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่ขึ้นชื่อในเรื่องความแข็งแกร่งและเครื่องมือการซื้อขายที่หลากหลาย โบรกเกอร์อย่าง XM, IC Markets และ Forex.com มักเสนอการซื้อขาย XAU/USD
2. Leverage: โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์มักจะให้ leverage สูง บางครั้งสูงถึง 500:1 แม้ว่าจะแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจศาลเนื่องจากข้อจำกัดด้านกฎระเบียบ
3. Spreads และ Commissions : โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์อาจเสนอ SpreadsและCommissionsที่ต่ำ ทำให้การซื้อขายคุ้มค่ามากขึ้น
ตัวอย่างเช่น
eToro, Plus500, IG ,Saxo Bank
โบรกเกอร์ CFD
1. สัญญาสำหรับส่วนต่าง : โบรกเกอร์ CFD เช่น CMC Markets และ AvaTrade ช่วยให้คุณสามารถเก็งกำไรการเคลื่อนไหวของราคา XAU/USD โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิง
2. Short Selling : แพลตฟอร์มเหล่านี้เปิดใช้งานทั้งสถานะยาวและระยะสั้น ช่วยให้คุณได้รับผลกำไรจากตลาดทั้งขาขึ้นและขาลง
3. Leverage : เช่นเดียวกับโบรกเกอร์ Forex โบรกเกอร์ CFD เสนอเลเวอเรจ แม้ว่าจำนวนเงินอาจแตกต่างกันไป
โบรกเกอร์ที่เน้นสินค้าโภคภัณฑ์
1. แพลตฟอร์มเฉพาะทาง : โบรกเกอร์เหล่านี้มุ่งเน้นไปที่การซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์เป็นหลัก รวมถึงทองคำ ตัวอย่าง ได้แก่ TradeStation และ Interactive Brokers
2. Futures and Options : ให้บริการผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ที่หลากหลายกว่า เช่น FuturesและOptionsทองคำ ควบคู่ไปกับการซื้อขายแบบทันที
3. เครื่องมือวิจัย : มักจะมีเครื่องมือวิจัยขั้นสูงและการวิเคราะห์เฉพาะสำหรับสินค้าโภคภัณฑ์
โบรกเกอร์หุ้น
1. Gold ETFs : สำหรับผู้ที่สนใจซื้อขายทองคำแต่ไม่ได้ซื้อขายผ่านตลาดสปอตหรือฟิวเจอร์ส โบรกเกอร์หุ้นบางแห่งเสนอ ETF ที่ติดตามราคาทองคำ
ตัวอย่างเช่น
โบรกเกอร์อย่าง Charles Schwab, Fidelity หรือ TD Ameritrade เสนอการลงทุนประเภทนี้
ข้อควรพิจารณาที่สำคัญ
1. ข้อบังคับ : เลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานทางการเงินที่มีชื่อเสียง เช่น FCA, ASIC หรือ CFTC เสมอ เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือ
2. ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย : พิจารณาต้นทุนการซื้อขาย ซึ่งอาจรวมถึงค่าสเปรด ค่าคอมมิชชัน และค่าธรรมเนียมการถือครองข้ามคืน
3. คุณสมบัติของแพลตฟอร์ม : ประเมินแพลตฟอร์มการซื้อขายว่าใช้งานง่าย เครื่องมือสร้างกราฟ และคุณสมบัติอื่น ๆ เช่น ฟีดข่าวหรือการซื้อขายอัตโนมัติ
4. การบริการลูกค้า : การบริการลูกค้าที่เชื่อถือได้ถือเป็นสิ่งสำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการแก้ไขปัญหาใดๆ เกี่ยวกับการซื้อขายหรือแพลตฟอร์ม
ก่อนทำการซื้อขาย XAU/USD โปรดศึกษาข้อมูลของคุณเสมอเพื่อพิจารณาว่าโบรกเกอร์รายใดที่เหมาะกับความต้องการและสถาการณ์ความเสี่ยงของคุณมากที่สุด